Planificación Financiera e Inversiones
¿Tus inversiones se mantienen al día con tus metas de jubilación? California Coast Financial Services te ayuda crear una estrategia de inversión personalizada para ayuda llevarte por el camino correcto.
¿Cómo podemos ayudarte a alcanzar tus metas?
Nuestros asesores financieros con experiencia y eruditos ofrecen experiencia en la industria y servicio personalizado diseñado para ayudarte a satisfacer tus necesidades financieras y lograr tus metas, todo eso en la comodidad de una sucursal de Cal Coast.
Consultas a nivel local con respuestas sinceras
Nuestros asesores financieros tienen el mismo caudal de conocimientos pero están en nuestras sucursales de Cal Coast. Por eso podemos dedicar el tiempo necesario a cada miembro, lo que nos permite conocer verdaderamente su situación financiera, sus metas y sus necesidades para que nunca sientan que se les atiende de manera apresurada. Nuestros asesores solucionan problemas, por lo que nunca recibirás soluciones poco convencionales que puedan parecerte inapropiadas para ti o tus seres queridos. Nuestro objetivo es buscar tus mejores intereses y no los nuestros, así que puedes tener la plena certeza de que el asesoramiento que recibirás de nuestros asesores es confidencial y seguro.
Servicios de planificación financiera
- Planificación para la jubilación
- Ahorros para la universidad
- Planificación de ingresos/distribución
- Inversiones con ventajas impositivas
- Planes IRA, Roth IRA, 401(k) y 403(b)
- Fondos mutuos, acciones y bonos
- Anualidades fijas, indexadas y variables
- Seguro para cuidados a largo plazo
- Planificación fiduciaria y de bienes inmuebles
Asesores financieros de California Coast
California Coast Credit Union cuenta con asesores financieros experimentados y bien informados para reunirse contigo en nuestras sucursales cooperativa de crédito. Ya sea que estés recién comenzando o que seas un inversionista experimentado, nuestros asesores financieros te informarán los pasos necesarios hoy para que logres asegurar tu jubilación para mañana.
Para reunirte con uno de nuestros asesores financieros de California Coast y hacerle una consulta en una sucursal cercana, llámanos al (858) 495-1625.
Sandra Torres, CRPC®, asesora financiera
Sandra Torres asesora financiera de California Coast Financial Services. Sandra es una experta del sector con más de 20 años de experiencia en servicios financieros. Aporta gran conocimiento y experiencia para ayudar a sus clientes a alcanzar sus metas financieras. Sandra ofrece un enfoque orientado al cliente para determinar la planificación para la jubilación, y brinda asesoría y servicios objetivos e imparciales. Al especializarse en planificación para la jubilación, trabaja cuidadosamente con los clientes para desarrollar estrategias financieras que incorporen reinversiones de 401K, reinversiones de beneficios globales, administración de IRA, selección de jubilaciones y optimización de la jubilación.
Sandra se ha comprometido con la educación financiera y disfruta de compartir su conocimiento y su experiencia con individuos y grupos sobre temas como por ejemplo la colocación de activos, la planificación para la jubilación, la administración financiera, la planificación para la universidad y la planificación para la sucesión. Ella considera firmemente que la educación puede ayudar a los individuos a tomar decisiones financieras sólidas y aprovecha todas las oportunidades para garantizar que sus clientes estén bien informados.
Sandra es licenciada en Administración de empresas de la University of Phoenix. Actualmente tiene las licencias serie 2, 7, 9, 10, 63 y 65. Además, es asesora diplomada en planificación para la jubilación (CRPC®).
Licencia de seguros de CA # 0C06947
Se registró para hacer negocios de títulos en CA, AZ, CO, IA, MD, MO, MT, NC, NJ, NM, NV, NY, OH, TX, VA y WA.
Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 253-2688.
Kurtis Anderson, asesor financiero
Kurtis Anderson es asesor financiero de California Coast Financial Services. A lo largo de su carrera como asesor, se enorgullece de educar a los clientes, fomentar un entorno colaborativo y capacitar a los clientes para alcanzar sus objetivos. Algunas de sus especializaciones incluyen planificación fiscal y patrimonial, gestión de carteras de inversiones, planes patrocinados por empleadores, planificación de la jubilación y finanzas conductuales. Kurtis actualmente tiene sus licencias Serie 7 y 66.
Kurtis obtuvo su licenciatura en Artes con un título de grado en Negocios en University of Colorado. Es un veterano del Cuerpo de Marines y le apasiona retribuir a sus comunidades En su tiempo libre, ayuda a la organización San Diego Padres con la limpieza del centro y eventos de caridad locales. Kurtis también es un marinero entusiasta, golfista y amante de la naturaleza.
Se registró para hacer negocios de títulos en CA y CO.
Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 322-1384.
Richard Boyd, APMA®, CFP®, Asesor Financiero
Richard Boyd, APMA® es asesor financieron en California Coast Financial Services. En particular, Richard es un planificador financiero certificado (CFP®) y un asesor acreditado en gestión de carteras (APMA).® Con una licenciatura en Economía de la University of Colorado y más de una década de experiencia en el ámbito financiero, Richard posee una profunda experiencia en planificación financiera integral, que abarca planificación fiscal y patrimonial, gestión de inversiones, estrategias de planificación empresarial y planificación de distribución. Además, posee los registros de las Series 6, 7, 63 y 65, junto con una licencia de seguro médico y de vida de California (CA #{[ #4]}M39354).
La filosofía de Richard tiene sus raíces en generar y fomentar la confianza financiera. Cree en un enfoque holístico para la gestión patrimonial, que hace hincapié en la planificación individualizada, la gestión proactiva de activos y la coordinación perfecta con socios externos, cuando sea necesario. Richard valora los compromisos a largo plazo con los clientes, lo que ayuda a las familias a través de los innumerables desafíos y oportunidades de la vida. Se especializa en planificación integral y holística más que en asesoramiento transaccional.
Fuera de la oficina, Richard es un ávido amante de la naturaleza. Acompañado por su novia de toda la vida y su perro, Boulder, disfruta de actividades como caminar, pescar y acampar. Además, Richard es un entusiasta de los deportes y a menudo se le puede encontrar viendo fútbol, jugando golf y entrenando a su equipo juvenil de lacrosse en La Jolla, California. Le gusta viajar y ver diferentes áreas de los Estados Unidos cada vez que tiene la oportunidad.
Seguro de CA #: 0M39354
Se registró para hacer negocios de títulos en CA.
Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 239-3886.
June-David (J.D.) Caalaman, asesor financiero
June-David "J.D." Caalaman es asesor financiero en California Coast Financial Services. Comenzó su carrera en el área financiera como cajero de California Coast Credit Union, y fue progresando hasta ocupar el puesto que tiene hoy. J.D. se especializa en brindar orientación financiera de un modo que resulte accesible y fácil de entender para cualquier persona a la que atienda. Cuenta con licencias de las Series 7 y 66, y está sumamente capacitado para asistir a los clientes según sus necesidades y ayudarlos a alcanzar sus metas financieras.
J.D. mantiene el compromiso de ayudar a los clientes a transitar su proceso financiero con transparencia y confianza. Su deseo es que comprendan sus decisiones financieras y las aprovechen en su beneficio. Tanto si desean planificar hitos importantes de su vida como si buscan aumentar su patrimonio con vistas al futuro, J.D. está a su disposición para ofrecer sus servicios.
Licencia de seguros de CA # 4274511
Se registró para hacer negocios de títulos en CA.
Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al 858-203-5737.
Verifica los antecedentes de este profesional del área de inversiones en BrokerCheck de la FINRA.
Situado en: 898 Jackman St, El Cajon, CA. 92020 (858) 495-1600
Los títulos y productos de seguros se ofrecen a través de Cetera Investment Services LLC (que opera como firma aseguradora en CA con el nombre de CFG STC Insurance Agency LLC), miembro de FINRA/SIPC. Los servicios de asesoramiento se ofrecen a través de Cetera Investment Advisers LLC. Ninguna de las firmas está afiliada a la institución financiera en la que se ofrecen servicios de inversión.
Las inversiones: *No están aseguradas por FDIC/NCUSIF *Pueden perder valor *No están garantizadas por una institución financiera *No son un depósito *No están aseguradas por ninguna agencia del gobierno federal.
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