California Coast Financial Services

Nuestros asesores están a tu disposición. Programa una cita con un asesor financiero de Cal Coast para que te ayude a conocer el mercado y elaborar una estrategia personalizada. 

¿Cómo podemos ayudarte a alcanzar tus metas?

Nuestros asesores financieros con experiencia y eruditos ofrecen experiencia en la industria y servicio personalizado diseñado para ayudarte a satisfacer tus necesidades financieras y lograr tus metas, todo eso en la comodidad de las sucursales de Cal Coast. 

Consultas a nivel local con respuestas sinceras

A diferencia de los asesores de muchas  firmas de corretaje o bancos grandes, nuestros asesores financieros tienen el mismo caudal de conocimientos pero están en nuestras sucursales de Cal Coast. Al trabajar en una cooperativa de crédito,  podemos dedicar el tiempo necesario a cada miembro, lo que nos permite conocer verdaderamente su situación financiera, sus metas y sus necesidades, por lo que nunca se sentirán que se les atiende de  manera apresurada. Nuestros asesores solucionan problemas, por lo que nunca recibirás soluciones poco convencionales que puedan parecerte inapropiadas para ti o tus seres queridos. Nuestro objetivo es buscar tus mejores intereses y no los nuestros, así que puedes tener la plena certeza de que el asesoramiento que recibirás de nuestros asesores es confidencial y seguro. 

 

Servicios de planificación financiera

  • Planificación para la jubilación
  • Ahorros para la universidad
  • Planificación de ingresos/distribución
  • Inversiones con ventajas impositivas
  • Planes IRA, Roth IRA, 401(k) y 403(b)

  • Fondos mutuos, acciones y bonos
  • Anualidades fijas, indexadas y variables
  • Seguro de vida
  • Seguro para cuidados a largo plazo
  • Planificación fiduciaria y de bienes inmuebles

Análisis gratuito de riesgo de la cartera

Asesores financieros de Cal Coast

California Coast Financial Services cuenta con asesores financieros con experiencia y eruditos para reunirse contigo en nuestras sucursales de la cooperativa de crédito. Ya sea que estés recién comenzando o que seas un inversionista experimentado, nuestros asesores financieros te informarán los pasos necesarios que debes seguir hoy para que logres asegurar tu jubilación en un futuro.

Para reunirte con uno de nuestros asesores financieros y hacerle una consulta en una sucursal que te quede cerca, llámanos al (858) 495-1625.

Sandra Torres, CRPC®, asesora financiera

Imagen de Sandra TorresSandra Torres asesora financiera de California Coast Financial Services. Sandra es una experta del sector con más de 20 años de experiencia en servicios financieros. Aporta gran conocimiento y experiencia para ayudar a sus clientes a alcanzar sus metas financieras. Sandra ofrece un enfoque orientado al cliente para determinar la planificación para la jubilación, y brinda asesoría y servicios objetivos e imparciales. Al especializarse en planificación para la jubilación, trabaja cuidadosamente con los clientes para desarrollar estrategias financieras que incorporen reinversiones de 401K, reinversiones de beneficios globales, administración de IRA, selección de jubilaciones y optimización de la jubilación.

Sandra se ha comprometido con la educación financiera y disfruta de compartir su conocimiento y su experiencia con individuos y grupos sobre temas como por ejemplo la colocación de activos, la planificación para la jubilación, la administración financiera, la planificación para la universidad y la planificación para la sucesión. Ella considera firmemente que la educación puede ayudar a los individuos a tomar decisiones financieras sólidas y aprovecha todas las oportunidades para garantizar que sus clientes estén bien informados.

Sandra es licenciada en Administración de empresas de la University of Phoenix. Actualmente tiene las licencias serie 2, 7, 9, 10, 63 y 65. Además, es asesora diplomada en planificación para la jubilación (CRPC®).

Licencia de seguros de CA # 0C06947

Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 636-4248.

Reynaldo Perez, asesor financiero

Imagen de Reynaldo PerezReynaldo Perez es asesor financiero de California Coast Financial Services. Rey ofrece a sus clientes experiencia en la industria y está comprometido con brindar una planificación de servicio completo y personalizado. Ayuda a los clientes a lograr sus objetivos financieros al ofrecer asesoramiento financiero completo y ayuda con servicios tales como la planificación para la jubilación, la distribución del ingreso, inversiones con ventajas impositivas, anualidades fijas y variables, estrategias de reinversión y planificación de fideicomisos y patrimonial.

Rey tiene una maestría en Administración de empresas con un certificado de posgrado en Contabilidad de la University of Phoenix. Además, tiene in título de grado en Ciencias de Sociología/Derecho societario de la University of California Riverside. Actualmente tiene sus licencias Serie 7 y 66.

Licencia de seguros de CA # 0M35757

Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 636-4260. Habla inglés y español.

Kyle Johnson, AAMS®, asesor financiero

Imagen de Kyle JohnsonKyle Johnson, AAMS®, es asesor financiero de California Coast Financial Services. Su educación y experiencia en la industria de las finanzas e inversión le da la capacidad de educar y ayudar a sus clientes con sus objetivos financieros. Kyle se toma su tiempo y se involucra con los clientes para crear planes financieros integrales imparciales basados en las necesidades, objetivos y tolerancia al riesgo únicos. Kyle se especializa en una amplia variedad de servicios como la evaluación de riesgo, en análisis de cartera, la planificación de inversión, los ahorros para la universidad y la planificación para la jubilación, la asignación de activos y la planificación sucesoria.

Kyle obtuvo un título de grado Negocios/Economía con especialidad en Contabilidad. Actualmente tiene sus licencias Serie 7 y 66.

Licencia de seguros de CA #0L67486

Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 636-4241.

 David Lautz, AIF®, asesor financiero

David Lautz es asesor financiero de California Coast Financial Services. Por más de 25 años, David ha ayudado a sus clientes con sus necesidades financieras. Comprender los objetivos, las necesidades de ingresos y la situación financiera le permite crear un plan financiero integral y personalizado y proporcionar orientación para la inversión. David se especializa en ingresos por jubilación, transición de riqueza/patrimonio y planificación de sucesión comercial.

David obtuvo su licenciatura en Administración de Empresas de la Universidad del Valle de México en 1990 y posee sus registros de FINRA serie 7, 6, 63,65 y 26 y designación de Accredited Investment Fiduciary (AIF).

David y su esposa, Natalia, están casados desde hace 25 años y tienen dos hijos. Camila, de 20 años, que asiste a la UCSD y Nicolas, de 17 años, que es estudiante en la Otay Ranch High School.

Nativo de la Ciudad de México, David ha vivido en Chula Vista durante los últimos 17 años. Es un fanático del béisbol y pasa su tiempo libre asistiendo a los partidos de béisbol de la escuela secundaria de su hijo, además de ir al Petco Park para apoyar a sus amados San Diego Padres.

Licencia de seguros de CA #0B36347

Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 636-4259. Habla español.

Verifica los antecedentes de los profesionales de la inversión relacionados con el sitio en BrokerCheck de la FINRA.

Los títulos se ofrecen a través de Securities America, Inc., miembro de la FINRA/SIPC. Los servicios de asesoramiento se ofrecen a través de PFG Advisors. Servicios financieros de California Coast, California Coast Credit Union, Securities America, y PFG Advisors son entidades distintas. Securities America y sus representantes no ofrecen asesoramiento legal o impositivo. Servicios fiduciarios provistos por Premier Trust, una subsidiaria de Ladenburg Thalmann.

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Se encuentran disponibles herramientas gratuitas y simples para buscar firmas y profesionales financieros en INVESTOR.GOV.CRS, que también ofrece materiales educativos sobre corredores de bolsa, asesores de inversión e inversiones.

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