Bienestar financiero
Cal Coast valora la posibilidad de brindar educación financiera gratuita a sus miembros, desde asesoramiento personal hasta talleres mensuales sobre temas relevantes con asesores financieros certificados.
Recursos gratis en 2023
- Seminarios web sobre solidez financiera: continuamos ofreciendo seminarios web mensuales este año con asesores expertos en solidez financiera. Estos seminarios web son informativos y brindan soluciones tangibles para que tomes el control de tus finanzas, planifiques tu futuro y ahorres para los objetivos importantes de la vida.
- Asesoramiento personalizado 1:1: una de las cosas buenas de ser miembro de Cal Coast es nuestro servicio de asesoramiento financiero 1:1. Esto es exclusivo para nuestros miembros, 100% confidencial y personalizado para adaptarse a tus objetivos. Tenemos tantas historias de éxito de este programa y no te cuesta más que algo de tiempo y compromiso.
- Administración de patrimonio: similar a nuestro asesoramiento 1:1, ofrecemos a nuestros miembros acceso a asesores financieros que pueden ayudarte a alcanzar tus objetivos financieros. Programa una consulta gratuita en nuestro sitio web. Nuestros asesores financieros ayudan a los miembros con la planificación para la jubilación, cuentas IRA, fondos mutuos, acciones y mucho más.
- Enrich: tu fuente de bienestar y educación financiera con herramientas, cursos y recursos dinámicos e interactivos para brindar una experiencia altamente personalizada diseñada solo para ti.
Te ayudamos a alcanzar la prosperidad financiera
En Cal Coast, nuestros miembros son nuestro activo más importante, y nuestra misión es simplificar sus vidas para ayudarlos a alcanzar prosperidad financiera.
No somos tan solo una institución financiera que ofrece los mismos productos y servicios que los bancos más importantes (con tasas más bajas, por supuesto), sino que para nosotros somos una fuente de educación y recursos valiosos para nuestros miembros a través de nuestros programas de bienestar financiero.
Nuestros programas
Estamos creciendo constantemente y adaptando nuestras iniciativas de bienestar financiero a medida que cambian las necesidades de nuestros miembros. Nuestra existencia se basa en marcar una diferencia positiva en la vida de nuestros miembros, ayudándolos a reducir una deuda, ahorrar para objetivos personales y profesionales, y llevar una vida próspera.
Los programas de bienestar financiero de Cal Coast se ofrecen exclusivamente a nuestros miembros, y son algunos de los siguientes:
Herramientas y recursos de bienestar financiero de Enrich
¡Presentamos Enrich! El lugar donde encontrarás todo lo relativo al bienestar financiero y a la educación sobre finanzas, incluyendo herramientas dinámicas e interactivas, cursos y recursos para ofrecer una experiencia sumamente personalizada, diseñada exclusivamente para ti.
Presupuestos y orientación financiera
Nuestro asesoramiento financiero personalizado gratuito con asesores financieros certificados es un servicio popular para nuestros miembros. Nos enorgullece tener historias increíbles con este programa.
California Coast Financial Services1
Ofrecemos a nuestros miembros una consulta gratuita con uno de nuestros asesores financieros expertos, ya sea que quieras saber sobre cómo empezar a invertir, planificar para la jubilación o tienes preguntas sobre seguro de vida, recibirás asesoramiento honesto y personalizado que te preparará para el éxito. retirement or have questions about life insurance, you will receive honest and personalized advice that sets you up for success.
Además, de nuestros programas específicos para miembros, también ofrecemos oportunidades disponibles para el público en general; ya seas miembro de Cal Coast o no, te invitamos a que aproveches las ventajas de estos programas. Estos son algunos de esos programas:
Talleres mensuales2
Organizamos talleres una vez por mes, todos los miércoles a la tarde. Los talleres incluyen diversos temas relevantes a finanzas personales. Se ofrecen refrescos ligeros. Los talleres son virtuales. Inscríbete en línea para recibir un correo electrónico con el enlace.
Blog de bienestar financiero
Desarrollamos continuamente contenido con asesoramiento gratuito, consejos y herramientas disponibles en la sección Artículos de nuestro sitio web. Puedes filtrar artículos por tema o palabra clave. Investigamos las preguntas y las necesidades más comunes en nuestra comunidad, y luego nuestros asesores certificados proporcionan soluciones detalladas sobre diversos temas relacionados con presupuestos, cancelación de deudas, ahorros, inversión y prevención de fraude.
Sesiones educativas para jóvenes Bite of Realty
Ofrecemos estas sesiones en escuelas locales en los condados de San Diego y Riverside. Si eres docente y quieres más información sobre Bite of Reality, envía un correo electrónico awrivera@calcoastcu.org.
6 consejos para mejorar tu puntaje de crédito
Tu puntaje de crédito es una medida de tu situación financiera y permite saber si eres responsable con el manejo de tu dinero. Los prestamistas a menudo usan esta información para evaluar si eres confiable como prestatario, es decir, si devuelves el dinero de tus préstamos de manera regular y a tiempo.
- Verifica los antecedentes de los profesionales de la inversión relacionados con este sitio en BrokerCheck de la FINRA.
Los títulos se ofrecen a través de Securities America, Inc., miembro de la FINRA/SIPC. Los servicios de asesoramiento se ofrecen a través de PFG Advisors. Servicios financieros de California Coast, California Coast Credit Union, Securities America, y PFG Advisors son entidades distintas. Securities America y sus representantes no ofrecen asesoramiento legal o impositivo. Servicios fiduciarios provistos por Premier Trust, una subsidiaria de Ladenburg Thalmann.
HAZ CLIC AQUÍ PARA OBTENER UNA COPIA DEL RESUMEN DE RELACIÓN DE PFG ADVISORS (FORMULARIO CRS)
HAZ CLIC AQUÍ PARA OBTENER UNA COPIA DEL RESUMEN DE RELACIÓN DE SECURITIES AMERICA, INC (FORMULARIO CRS)
Se encuentran disponibles herramientas gratuitas y simples para buscar firmas y profesionales financieros en INVESTOR.GOV.CRS, que también ofrece materiales educativos sobre corredores de bolsa, asesores de inversión e inversiones.
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California Coast Credit Union no apoya ni fomenta el producto o los servicios. CCCU te pide que realices tu propio trámite con el proveedor y su producto/servicio.
Los consejos brindados tienen solo fines informativos y de ninguna manera deben usarse como asesoramiento financiero, impositivo o legal. La información está sujeta a cambio sin previo aviso. California Coast Credit Union te insta a hacer tu propia investigación al tomar decisiones relativas a tu administración financiera.
Acércate, somos tus vecinos
¿Quieres hacer una pregunta sobre tu cuenta, solicitar un préstamo o hablar sobre un refinanciamiento? Nuestro Centro de Servicio para Miembros siempre está a disposición para ayudarte con cualquier pregunta o necesidad que tengas durante el proceso, siempre pensando en qué es lo mejor para ti.
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