Documentación comercial
¡Hagamos negocios! Nuestro equipo de Soluciones para negocios está aquí para ayudarte a establecerte de manera rápida y fácil. Necesitaremos un poco de información sobre ti para abrir tu nueva cuenta o préstamo, así que te lo explicamos todo a continuación.
4 simples pasos para empezar
1) Averigua qué documentos comerciales necesitarás proporcionar:
- Descarga esta lista de control en PDF, Requisitos de documentación comercial, para recopilar todo lo que deberás entregarnos al abrir tu cuenta.
- Ten en cuenta que la documentación variará en función de cómo esté estructurado tu negocio (propietario único, sociedad limitada, etc.)
2) Determina quiénes son los beneficiarios efectivos de tu negocio:
- Los beneficiarios efectivos de un negocio son todas las personas que son dueñas (directa o indirectamente) del 25 % o más de tu negocio.1 El gobierno usa la información para combatir los delitos financieros.
3) Reúne información sobre los beneficiarios efectivos:
- Nombre completo
- Fecha de nacimiento
- Número de Seguro Social, número de pasaporte o información de identificación similar para quienes no sean ciudadanos de EE. UU.
4) ¡Programa una cita para abrir tu cuenta!
Enlaces importantes:
membresía y crédito sujetos a aprobación. Atendemos a todos los que viven y trabajan en los condados de San Diego y Riverside. Se requieren un cargo por membresía único de $5 y una cuenta de ahorros. Se aplican restricciones.
- Las normas federales requieren que las instituciones financieras obtengan información identificatoria de todos los "beneficiarios efectivos" de una entidad legal (personas que posean, directa o indirectamente, 25% o más de participación patrimonial en una entidad legal o personas con autoridad para dirigir, administrar o controlar la entidad legal), cada vez que una corporación, LLC u otra entidad comercial abre una nueva cuenta, lo que incluye la renovación de un préstamo o certificado de depósito.
