4 herramientas sencillas de seguimiento de gastos para crear un presupuesto

 

Cada gurú financiero te dirá que debes realizar un seguimiento de tus gastos para conocer realmente tus hábitos actuales antes de poder establecer un presupuesto de trabajo. No puedes hacer un plan para alcanzar tus metas financieras hasta que sepas a dónde va tu dinero en este momento. Eso significa que es hora de comenzar a realizar un seguimiento de tus gastos. Estas son algunas opciones que te lo pueden facilitar:

 

1. Utiliza las hojas de trabajo para hacer un seguimiento de los gastos

 

Puedes realizar un seguimiento de tus gastos al crear una hoja de cálculo en Excel u otro software de hoja de cálculo.

 

Cómo crear una hoja de cálculo de seguimiento de gastos:

 

  • Guarda los recibos de todo lo que compras durante el día
  • Crea categorías de gastos. Revisa tus recibos y coloca tus compras en las categorías correctas para una comprensión más profunda de tus hábitos de gasto. Esto te ayudará a organizar tu hoja de cálculo.
  • Ingresa los gastos en una hoja de cálculo de seguimiento de gastos. Conviértelo en un rutina nocturna. Este es un muy buen hábito para la conciencia financiera diaria y facilita la división de las compras de las grandes tiendas. Si vas a una tienda, puedes comprar ropa, alimentos y decoración del hogar, pero aparece en tu estado de cuenta como "Comestibles", lo cual no es exacto para este ejercicio.

 

También puedes encontrar tutoriales en línea sobre cómo hacer una hoja de cálculo de presupuesto, así como también hojas de cálculo de presupuesto mensuales para descargar

 

2. Escríbelo

 

  • Ten un bloc de notas para anotar los gastos a medida que se produzcan.
  • Agrega cada categoría al final del mes.

 

Esto hace que sea más fácil capturar los gastos en efectivo de los que no tienes recibos, como esos $1.25 por un refresco en la máquina expendedora del trabajo. El seguimiento manual parece crear una conciencia aún mayor de los hábitos de gasto.

 

3. Usa una aplicación en tu teléfono o tablet

 

Muchas aplicaciones diferentes, como Ace Budget o Pennies o Spendometer, para realizar un seguimiento de tus gastos sobre la marcha. (Sigue usando recibos, no estados de cuenta, para asegurarte de que el gasto en ropa no esté oculto en la etiqueta "Comestibles" de Costco en tu estado de cuenta).

 

4. Usa un software en línea

 

Es posible que prefieras usar un software como Quicken o Mint, que extrae información de tu cuenta bancaria o cooperativa de crédito, pero recomendamos una opción diferente al principio que te brinde más detalles sobre tus gastos.  Target y Amazon tienen una selección muy amplia de categorías, pero tu cuenta bancaria no te muestra los detalles de lo que realmente compraste y tus gastos en ciertas categorías se perderán.

 

Sea cual sea tu elección, sé coherente y elige un sistema que sepas que utilizarás. Si uno no funciona, prueba con otro método. El seguimiento es vital para tomar decisiones financieras que funcionen para ti, especialmente una vez que tienes un objetivo que realmente importa.

 

Pensé que estaba gastando $50 al mes en comidas afuera; el seguimiento reveló que gastaba más de $250 al mes, lo que me impedía alcanzar mis objetivos personales. Una vez que supe lo que realmente estaba gastando, tomé una decisión consciente de invertir $200 al mes en mi objetivo de ahorro y solo gastar $50 en comidas afuera, ¡porque mi objetivo era más importante que los burritos de desayuno diarios!

 

El equipo de Entrenamiento y Aptitud Financiera de California Coast Credit Union puede ayudarte a revisar tu seguimiento, establecer un presupuesto y establecer metas financieras como un beneficio gratuito de la membresía. ¡Comienza a hacer un seguimiento hoy y comienza tu viaje hacia la libertad financiera!

 
Recursos adicionales:

 

 

Reseñas de aplicaciones móviles para seguimiento:

 

Herramientas de seguimiento en línea: