California Coast Financial Services
Programa una cita con un asesor California Coast Financial Services para ayudarte a navegar el mercado y desarrollar una estrategia personalizada.
¿Cómo podemos ayudarte a alcanzar tus metas?
Nuestros asesores financieros con experiencia y eruditos ofrecen experiencia en la industria y servicio personalizado diseñado para ayudarte a satisfacer tus necesidades financieras y lograr tus metas, todo eso en la comodidad de una sucursal de Cal Coast.
Consultas a nivel local con respuestas sinceras
A diferencia de los asesores de muchas firmas de corretaje o bancos grandes, nuestros asesores financieros tienen el mismo caudal de conocimientos pero están en nuestras sucursales de Cal Coast. Al trabajar en una cooperativa de crédito, podemos dedicar el tiempo necesario a cada miembro, lo que nos permite conocer verdaderamente su situación financiera, sus metas y sus necesidades, por lo que nunca se sentirán que se les atiende de manera apresurada. Nuestros asesores solucionan problemas, por lo que nunca recibirás soluciones poco convencionales que puedan parecerte inapropiadas para ti o tus seres queridos. Nuestro objetivo es buscar tus mejores intereses y no los nuestros, así que puedes tener la plena certeza de que el asesoramiento que recibirás de nuestros asesores es confidencial y seguro.
Servicios de planificación financiera
- Planificación para la jubilación
- Ahorros para la universidad
- Planificación de ingresos/distribución
- Inversiones con ventajas impositivas
- Planes IRA, Roth IRA, 401(k) y 403(b)
- Fondos mutuos, acciones y bonos
- Anualidades fijas, indexadas y variables
- Seguro para cuidados a largo plazo
- Planificación fiduciaria y de bienes inmuebles
Análisis gratuito de riesgo de la cartera
Todos tenemos diferentes objetivos financieros y tolerancia al riesgo cuando se trata de nuestras inversiones. Aprovecha nuestra herramienta complementaria de evaluación de riesgos de cartera, Riskalyze, para identificar sus niveles aceptables de riesgo y recompensa.
Asesores de California Coast Financial Services
California Coast Financial Services cuenta con asesores financieros con experiencia y eruditos para reunirse contigo en nuestras sucursales de la cooperativa de crédito. Ya sea que estés recién comenzando o que seas un inversionista experimentado, nuestros asesores financieros te informarán los pasos necesarios que debes seguir hoy para que logres asegurar tu jubilación en un futuro.
Para tener una entrevista con un asesor de California Coast Financial Services en una sucursal cercana, llámanos al (858) 495-1625.
Sandra Torres, CRPC®, asesora financiera
Sandra Torres asesora financiera de California Coast Financial Services. Sandra es una experta del sector con más de 20 años de experiencia en servicios financieros. Aporta gran conocimiento y experiencia para ayudar a sus clientes a alcanzar sus metas financieras. Sandra ofrece un enfoque orientado al cliente para determinar la planificación para la jubilación, y brinda asesoría y servicios objetivos e imparciales. Al especializarse en planificación para la jubilación, trabaja cuidadosamente con los clientes para desarrollar estrategias financieras que incorporen reinversiones de 401K, reinversiones de beneficios globales, administración de IRA, selección de jubilaciones y optimización de la jubilación.
Sandra se ha comprometido con la educación financiera y disfruta de compartir su conocimiento y su experiencia con individuos y grupos sobre temas como por ejemplo la colocación de activos, la planificación para la jubilación, la administración financiera, la planificación para la universidad y la planificación para la sucesión. Ella considera firmemente que la educación puede ayudar a los individuos a tomar decisiones financieras sólidas y aprovecha todas las oportunidades para garantizar que sus clientes estén bien informados.
Sandra es licenciada en Administración de empresas de la University of Phoenix. Actualmente tiene las licencias serie 2, 7, 9, 10, 63 y 65. Además, es asesora diplomada en planificación para la jubilación (CRPC®).
Licencia de seguros de CA # 0C06947
Se registró para hacer negocios de títulos en CA, AZ, CO, IA, MD, MO, MT, NC, NJ, NM, NV, NY, OH, TX, VA y WA.
Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 636-4248.
Kyle Johnson, AAMS®, CFP®, asesor financiero
Kyle Johnson, AAMS®, CFP® es asesor financiero de California Coast Financial Services.
Kyle título de grado Negocios/Economía con especialidad en Contabilidad de la University of California, Santa Bárbara. Además de su desiganción de planificador financiero certificado (CFP®) y especialista en gestión de activos acreditado (AAMS®), actualmente posee sus registros de la Serie 7 y 66, así como la licencia de seguros de vida y salud de CA.
Además de sus años de educación especializada, Kyle ha estado trabajando en finanzas, contabilidad e inversiones desde 2010. Sus años de experiencia en el mundo real en múltiples industrias han equipado a Kyle de manera única con las herramientas necesarias para educar y empoderar a sus clientes en su viaje financiero. No importa si eres un individuo, propietario de un negocio o familia, Kyle dedica tiempo a relacionarse con los clientes mediante la elaboración de planes financieros integrales e imparciales adaptados a tus necesidades, objetivos y preferencias de riesgo individuales. Desde la evaluación de riesgos y el análisis de cartera hasta la inversión, los ahorros para la universidad, la jubilación, la asignación de activos y la planificación para la sucesión, Kyle cubre el espectro de los servicios financieros. A Kyle le apasiona marcar una diferencia financiera positiva para sus clientes y se compromete a garantizar que cualquier persona que ingrese a su oficina estará en un lugar mejor cuando se vaya.
Licencia de seguros de CA #0L67486
Se registró para hacer negocios de títulos en CA, AZ, FL, ID, IL y TX.
Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 636-4241.
Kurtis Anderson, asesor financiero
Kurtis Anderson es asesor financiero de California Coast Financial Services. A lo largo de su carrera como asesor, se enorgullece de educar a los clientes, fomentar un entorno colaborativo y capacitar a los clientes para alcanzar sus objetivos. Algunas de sus especializaciones incluyen planificación fiscal y patrimonial, gestión de carteras de inversiones, planes patrocinados por empleadores, planificación de la jubilación y finanzas conductuales. Actualmente, Kurtis tiene sus licencias Serie 7 y 66 y está tratando de conseguir su certificación CFP®.
Kurtis obtuvo su licenciatura en Artes con un título de grado en Negocios en University of Colorado. Es un veterano del Cuerpo de Marines y le apasiona retribuir a sus comunidades En su tiempo libre, ayuda a la organización San Diego Padres con la limpieza del centro y eventos de caridad locales. Kurtis también es un marinero entusiasta, golfista y amante de la naturaleza.
Seguros de CA #: 4168392
Se registró para hacer negocios de títulos en CA y CO.
Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 322-1384.
Richard Boyd, APMA®, asesor financiero
Richard Boyd, APMA® es asesor financieron en California Coast Financial Services. Con una licenciatura en Economía de la University of Colorado y más de una década de experiencia en el ámbito financiero, Richard posee una profunda experiencia en planificación financiera integral, que abarca planificación fiscal y patrimonial, gestión de inversiones, estrategias de planificación empresarial y planificación de distribución. En particular, Richard se enorgullece de poseer la designación de asesor acreditado en gestión de carteras (APMA®) y está en el proceso de completar su CFP®. Además, posee los registros de las Series 6, 7, 63 y 65, junto con una licencia de seguro médico y de vida de California (CA #{[ #4]}M39354).
La filosofía de Richard tiene sus raíces en generar y fomentar la confianza financiera. Cree en un enfoque holístico para la gestión patrimonial, que hace hincapié en la planificación individualizada, la gestión proactiva de activos y la coordinación perfecta con socios externos, cuando sea necesario. Richard valora los compromisos a largo plazo con los clientes, lo que ayuda a las familias a través de los innumerables desafíos y oportunidades de la vida. Se especializa en planificación integral y holística más que en asesoramiento transaccional.
Fuera de la oficina, Richard es un ávido amante de la naturaleza. Acompañado por su novia de toda la vida y su perro, Boulder, disfruta de actividades como caminar, pescar y acampar. Además, Richard es un entusiasta de los deportes y a menudo se le puede encontrar viendo fútbol, jugando golf y entrenando a su equipo juvenil de lacrosse en La Jolla, California. Le gusta viajar y ver diferentes áreas de los Estados Unidos cada vez que tiene la oportunidad.
Seguro de CA #: 0M39354
Se registró para hacer negocios de títulos en CA.
Para programar una consulta adicional no obligatoria, llama al (858) 239-3886.
June-David (J.D.) Caalaman, asistente administrativo
June-David (J.D.) Caalaman es asistente administrativo de California Coast Financial Services. J.D. comenzó como cajero de Cal Coast antes de que lo ascendieran a representante financiero personal. Es experto en identificar las necesidades de los miembros y construir relaciones duraderas. Durante su tiempo con Cal Coast, J.D. se especializó en ayudar a los miembros a lograr sus objetivos financieros al brindar un servicio excepcional, asistencia con sus préstamos/cuentas y productos adicionales.
J.D. aspira a ser asesor financiero para poder seguir guiando a los miembros hacia sus objetivos financieros. Actualmente tiene licencia SIE y su Series 7.
Verifica los antecedentes de los profesionales de la inversión relacionados con el sitio en BrokerCheck de la FINRA.
Los títulos se ofrecen a través de Securities America, Inc., miembro de la FINRA/SIPC. Los servicios de asesoramiento se ofrecen a través de PFG Advisors. California Coast Financial Services, California Coast Credit Union, Securities America, y PFG Advisors son entidades distintas. Securities America y sus representantes no ofrecen asesoramiento legal o impositivo. Servicios fiduciarios provistos por Premier Trust, una subsidiaria de Ladenburg Thalmann.
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Se encuentran disponibles herramientas gratuitas y simples para buscar firmas y profesionales financieros en INVESTOR.GOV.CRS, que también ofrece materiales educativos sobre corredores de bolsa, asesores de inversión e inversiones.
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