Documentación comercial

¡Hagamos negocios! Nuestro equipo de Soluciones para negocios está aquí para ayudarte a establecerte de manera rápida y fácil. Necesitaremos un poco de información sobre ti para abrir tu nueva cuenta o préstamo, así que te lo explicamos todo a continuación. 

4 simples pasos para empezar

1) Averigua qué documentos comerciales necesitarás proporcionar: 
  • Descarga esta lista de control en PDF, Requisitos de documentación comercial, para recopilar todo lo que deberás entregarnos al abrir tu cuenta. 
  • Ten en cuenta que la documentación variará en función de cómo esté estructurado tu negocio (propietario único, sociedad limitada, etc.)
2) Determina quiénes son los beneficiarios efectivos de tu negocio:
  • Los beneficiarios efectivos de un negocio son todas las personas que son dueñas (directa o indirectamente) del 25 % o más de tu negocio.1 El gobierno usa la información para combatir los delitos financieros. 
3) Reúne información sobre los beneficiarios efectivos:
  • Nombre completo
  • Fecha de nacimiento
  • Número de Seguro Social, número de pasaporte o información de identificación similar para quienes no sean ciudadanos de EE. UU.
4) ¡Programa una cita para abrir tu cuenta!

 

Enlaces importantes:

Requisitos de documentación de cuentas de negocios

Certificación de propiedad efectiva

membresía y crédito sujetos a aprobación. Atendemos a todos los que viven y trabajan en los condados de San Diego y Riverside. Se requieren un cargo por membresía único de $5 y una cuenta de ahorros. Se aplican restricciones.

  1. Las normas federales requieren que las instituciones financieras obtengan información identificatoria de todos los "beneficiarios efectivos" de una entidad legal (personas que posean, directa o indirectamente, 25% o más de participación patrimonial en una entidad legal o personas con autoridad para dirigir, administrar o controlar la entidad legal), cada vez que una corporación, LLC u otra entidad comercial abre una nueva cuenta, lo que incluye la renovación de un préstamo o certificado de depósito.